Münchener Hypothekenbank eG steigert Neugeschäft und Zinsüberschuss im ersten Halbjahr 2010
10.08.2010 - Die Auswirkungen der Finanzmarktkrise haben sich für die Münchener Hypothekenbank im ersten Halbjahr 2010 deutlich gemildert.
Das Neugeschäft bei Hypothekendarlehen stieg gegenüber dem Vorjahreszeitraum um über 50 Prozent auf 1,3 Mrd. Euro. Der Großteil davon entfiel auf das Verbundgeschäft mit Volksbanken und Raiffeisenbanken in der privaten Baufinanzierung. Nach dem harten Winter konnte die Bank vor allem im zweiten Quartal das Finanzierungsvolumen in diesem Geschäftsfeld deutlich ausweiten. Auch in der gewerblichen Immobilienfinanzierung hat die MünchenerHyp ihr Neugeschäft wieder gesteigert. „Dabei gelten unverändert unsere strengen Risikomaßstäbe. Entsprechend unserer Geschäftsstrategie konzentrieren wir uns auf erstrangige Finanzierungen mit moderaten Beleihungsausläufen“, sagte Dr. Louis Hagen, Vorstandssprecher der MünchenerHyp.
Die Refinanzierungsbedingungen gestalten sich für die MünchenerHyp trotz des turbulenten Marktumfelds positiv. So konnte die Emission eines Hypotheken-Jumbopfandbriefs mit einem Volumen von 1,25 Mrd. Euro und einer Laufzeit von fünf Jahren im Juni zu sehr attraktiven Konditionen begeben werden.
Die verbesserten Rahmenbedingungen an den Immobilienfinanzierungs- und Kapitalmärkten wirkten sich auch positiv auf die Ertragslage aus. Der Zins- und Provisionsüberschuss erhöhte sich im Vergleich zum Vorjahreszeitraum um 13,8 Mio. Euro auf 62,3 Mio. Euro. Bei einem nur leicht gestiegenen Verwaltungsaufwand verbesserte sich somit die Cost-Income-Ratio von 63 Prozent zur Jahresmitte 2009 auf 53 Prozent zum 30. Juni 2010. Das Betriebsergebnis nach Risikovorsorge erhöhte sich um 5,7 Mio. Euro auf 18,4 Mio. Euro.
Die Bilanzsumme bewegt sich mit 36,0 Mrd. Euro leicht über dem Stand zum Jahresende 2009 (35,7 Mrd. Euro). Die Bestände an Hypothekendarlehen konnten entgegen dem stagnierenden allgemeinen Marktvolumen erneut ausgeweitet werden. Seit Jahresanfang 2010 wuchsen sie um 0,8 Mrd. Euro auf 17,5 Mrd. Euro. Das gesamte haftende Eigenkapital erhöhte sich auf 1,2 Mrd. Euro (1,1 Mrd. Euro zum 31.12.2009).
Für das zweite Halbjahr erwartet die MünchenerHyp eine Fortsetzung der positiven Entwicklung. „Wir planen, unser Immobilienfinanzierungsgeschäft sukzessive auszubauen. Dies setzt jedoch voraus, dass sich die Stabilisierungstendenzen der Märkte verfestigen und es nicht zu neuen Verwerfungen an den Kapitalmärkten kommt“, so Dr. Louis Hagen. Zum Jahresende strebt die MünchenerHyp an, ein Ergebnis auf Vorjahresniveau zu erreichen.
Jumbo-Pfandbrief der MünchenerHyp bei Investoren sehr gefragt
07.06.2010 - Die Münchener Hypothekenbank eG hat einen Jumbo-Hypothekenpfandbrief erfolgreich begeben.
Die Emission hat eine Laufzeit von fünf Jahren und ein Volumen von 1,25 Mrd. Euro. Der Zinssatz beträgt zwei Prozent. Bereits nach 50 Minuten war das Orderbuch mit einem Volumen von 1,5 Mrd. Euro überzeichnet. Der Jumbo-Pfandbrief wurde von Moody’s mit der Höchstnote Aaa geratet. Lead-Manager der Transaktion waren BayernLB, Commerzbank, DZ Bank, LBBW, Unicredit und WGZ Bank.
„Die erfolgreiche Platzierung bestätigt unsere investorenorientierte Emissionspolitik und sie zeigt das hohe Vertrauen der Investoren in die Qualität des Pfandbriefs“, sagte Klaus Sturm, Vorstandsmitglied der MünchenerHyp.
WKN: MHB03J
ISIN: DE 000 MHB 03J8
Stabwechsel im Aufsichtsrat und Vorstand der Münchener Hypothekenbank
19.04.2010 - Prof. Dr. Willibald Folz ist mit Ablauf der Vertreterversammlung der Münchener Hypothekenbank eG am 17. April 2010 zum Ende seiner Amtszeit als Vorsitzender des Aufsichtsrats ausgeschieden.
Prof. Dr. Folz gehörte dem Aufsichtsrat seit 1990 an. Im Jahr 1998 übernahm er dessen Vorsitz. Zuvor war Prof. Dr. Folz von 1979 bis 1989 Mitglied des Vorstands der MünchenerHyp und seit 1985 Sprecher des Vorstands. Von 1990 an war er zehn Jahre Präsident und Vorstandsvorsitzender des Genossenschaftsverbandes Bayern.
Zu seinem neuen Vorsitzenden wählte der Aufsichtsrat Konrad Irtel, Vorstandssprecher der VR Bank Rosenheim-Chiemsee eG. Konrad Irtel gehört dem Aufsichtsrat der MünchenerHyp bereits seit 2006 an. Seit 1988 ist er Vorstandsmitglied der VR Bank Rosenheim-Chiemsee eG, seit 2000 Sprecher des Vorstands. Zudem ist Irtel seit 2008 ehrenamtlicher Verbandspräsident des Genossenschaftsverbandes Bayern.
Konrad Irtel dankte Prof. Dr. Folz für die großen Verdienste um die MünchenerHyp, die er sich in vielen Jahren an verantwortlicher Stelle erworben hat: „Mehr als drei Jahrzehnte hat sich Prof. Dr. Folz mit großer Leidenschaft für den Erfolg und die Weiterentwicklung der MünchenerHyp eingesetzt. Seine Arbeit wird fortwirken.“
Neu in den Aufsichtsrat gewählt wurde Wolfhard Binder, Vorstandsvorsitzender der Raiffeisen-Volksbank Ebersberg eG. Wiedergewählt wurden Hans Pfeifer, Vorstandsvorsitzender des Rheinisch-Westfälischen Genossenschaftsverbandes e.V. sowie Hans-Joachim Tonnellier, Vorstandsvorsitzender der Frankfurter Volksbank eG.
Der Vorstandsvorsitzende der MünchenerHyp, Erich Rödel, ist mit Ablauf der Vertreterversammlung am 17. April 2010 altersbedingt aus dem Vorstand ausgeschieden. Die Vertreterversammlung wählte Rödel in den Aufsichtsrat der Bank.
Erich Rödel trat 2001 in den Vorstand der MünchenerHyp ein. Seit dem 1. Januar 2003 war er Vorstandssprecher und seit 2007 Vorstandsvorsitzender.
„Wir danken Erich Rödel für seine erfolgreiche Arbeit in neun Jahren als Vorstand. Er hat die MünchenerHyp mit viel Engagement und Weitsicht geführt und mit wichtigen strategischen Weichenstellungen für die künftigen Herausforderungen gestärkt“, sagte der Aufsichtsratsvorsitzende Konrad Irtel.
Zum Sprecher des Vorstands ernannte der Aufsichtsrat Dr. Louis Hagen, der dem Vorstand seit dem 1. Juli 2009 angehört. Dieser besteht nunmehr aus Dr. Louis Hagen, Bernhard Heinlein und Klaus Sturm.
Münchener Hypothekenbank mit stabiler Entwicklung im Jahr 2009
17.03.2010 - Die Münchener Hypothekenbank eG hat eines der schwierigsten Bankenjahre mit einem positiven Ergebnis abgeschlossen.
Die Ertragslage entwickelte sich weiterhin stabil, obwohl die Einflüsse der Finanzmarkt- und Wirtschaftskrise auch die MünchenerHyp – vor allem im ersten Halbjahr 2009 – stark gefordert haben. „Gerade unter schwierigen wirtschaftlichen Rahmenbedingungen wirkt unser Geschäftsmodell durch die Verbindung von privater und gewerblicher Immobilienfinanzierung stabilisierend“, sagte Erich Rödel, Vorstandsvorsitzender der Münchener Hypothekenbank, anlässlich der Bilanzpressekonferenz.
Die MünchenerHyp kann einen um 4,1 Mio. Euro auf 132,7 Mio. Euro gesteigerten Zinsüberschuss ausweisen. Marktbedingte Belastungen des Zinsüberschusses konnten durch ein positives Kapitalmarktergebnis ausgeglichen werden. Das Betriebsergebnis nach Risikovorsorge liegt mit 29,2 Mio. Euro um 3,7 Mio. Euro über dem Vorjahr. Mit dem Bewertungsergebnis wurde den Risiken aus dem aktuellen Marktumfeld angemessen Rechnung getragen. Der Jahresüberschuss erhöhte sich um 0,8 Mio. Euro auf 11,0 Mio. Euro.
Im Hypothekengeschäft orientierte sich die MünchenerHyp vor allem an den im Zuge der Finanzmarkt- und Wirtschaftskrise veränderten Marktbedingungen. Deshalb fiel das Neugeschäft insgesamt niedriger aus als in den Vorjahren. In der privaten Immobilienfinanzierung erreichte das Neugeschäftsvolumen mit 1,8 Mrd. Euro das Vorjahresniveau. In der gewerblichen Immobilienfinanzierung agierte die MünchenerHyp aufgrund der schwierigen Wirtschafts- und Marktlage zurückhaltend und konzentrierte sich auf ihre Bestandskunden. Neue Finanzierungen wurden im zweiten Halbjahr 2009 abgeschlossen, nachdem sich die Lage an den Kapitalmärkten wieder weitgehend normalisiert hatte.
Trotz der geschäftsstrategischen Anpassungen konnten die Bestände an Hypothekenfinanzierungen um 0,7 Mrd. Euro auf 16,6 Mrd. Euro ausgeweitet werden. Die Bilanzsumme reduzierte sich von 36,1 Mrd. Euro auf 35,7 Mrd. Euro zum Jahresende 2009 aufgrund des verminderten Kreditgeschäfts mit Staaten und Banken. Die Verwaltungsaufwendungen erhöhten sich durch Personal- und Sachinvestitionen, die durch den ursprünglich geplanten Wachstumskurs ausgelöst wurden. Um den Verwaltungsaufwand wieder nachhaltig zu senken, startete die MünchenerHyp ein umfassendes Projekt zur Kostenreduzierung und Effizienzsteigerung.
Die MünchenerHyp konnte ihren Refinanzierungsbedarf auch unter den erschwerten Marktbedingungen des letzten Jahres problemlos decken. Dabei profitierte sie vor allem vom guten Emissionsstanding an den Kapitalmärkten und von ihrer Verankerung im genossenschaftlichen FinanzVerbund.
Die Geschäftsguthaben stiegen um 4,2 Mio. Euro auf 146,9 Mio. Euro. Die Eigenkapitalbasis wurde insbesondere durch die erfolgreiche Emission einer Tier 1-Anleihe in Höhe von 100 Mio. Euro gestärkt. Das gesamte haftende Eigenkapital beträgt 1.134,7 Mio. Euro (Vorjahr 1.015,7 Mio. Euro).
Durch die Entspannung des Umfeldes an den Kapitalmärkten haben sich die Aussichten für das laufende Geschäftsjahr tendenziell verbessert. Die Lage an den Immobilienmärkten stellt sich jedoch weiterhin differenziert dar und erfordert eine risikobewusste Geschäftspolitik. „Im Jahr 2010 werden wir unsere Akquisitionsaktivitäten in der Immobilienfinanzierung selektiv wieder intensivieren und dabei unser Augenmerk sowohl auf die private Immobilienfinanzierung und die Geschäftspotenziale im FinanzVerbund richten als auch auf ausgewählte Teilmärkte in der gewerblichen Immobilienfinanzierung“, so Erich Rödel. Die MünchenerHyp strebt für 2010 einen Jahresüberschuss in Vorjahreshöhe an.
MünchenerHyp gewinnt "Deal of the Decade"-Wahl
07.01.2010 - Mit großem Abstand gewinnt die MünchenerHyp mit dem in 2008 begebenem öffentlichen Jumbo-Pfandbrief (1 Milliarde Euro, 4,5%, September 2011) die Wahl zum „Deal of the Decade“.
Erstmals in der Covered Bond-Geschichte führte das britische Fachmagazin The Cover/Euroweek eine Umfrage zur besten Transaktion der Jahre 2000-2009 unter den Marktteilnehmern durch. „Dass wir uns gegen fast 700 in der letzten Dekade weltweit begebenen Covered Bonds durchsetzen konnten, ist ein großer Vertrauensbeweis unserer Partner und vor allem unserer Investoren“, sagte Rafael Galuszkiewicz, Leiter Treasury der MünchenerHyp. Die als Transaktion des Jahrzehnts ausgezeichnete Emission wurde bereits im Vorjahr vom renommierten Fachmagazin IFR mit dem „Covered Bond of the Year 2008“-Award prämiert. Seit Jahren genießt die MünchenerHyp durch ihre transparente Refinanzierungsstrategie und Investorenbetreuung einen hervorragenden Ruf im In- und Ausland. Die regelmäßig begebenen Pfandbrief-Emissionen finden großen Anklang bei den Investoren.
